可乐陪鸡翅
广东省公安厅公布的涉诈“两卡”犯罪典型案例中涉及哪些新型犯罪手段？
广东省公安厅公布的涉诈“两卡”犯罪典型案例中涉及哪些新型犯罪手段？这些手段如何规避传统监管，成为当前反诈工作的难点？
一、“两卡”犯罪与新型手法概述
“两卡”通常指电话卡和银行卡，是电信网络诈骗犯罪中最常见的工具。近年来，随着监管趋严，诈骗分子不断升级作案手法，通过更隐蔽的方式获取、使用“两卡”，使得案件侦破难度加大。
在实际案例中，不仅涉及传统的买卖、租借银行卡和电话卡行为，还演化出一系列新型技术手段与社会工程学陷阱，让人防不胜防。
二、利用虚拟号码与GOIP设备实施远程操控
诈骗团伙通过购买大量非实名虚拟号码，配合GOIP（网络电话转换设备）实施远程拨号，将境外电话伪装成境内来电，极具迷惑性。
- 虚拟号码批量注册：利用非法软件批量注册微信、QQ、支付宝等平台账号，绑定非本人实名的电话卡，用于发送诈骗信息。
- GOIP设备搭建“中转站”：诈骗分子在国内架设GOIP设备，境外人员远程操控拨打受害人电话，使来电显示为本地号码，增加接听率。
个人观点（我是 历史上今天的读者www.todayonhistory.com）：这种手法极具技术含量，不仅绕过了电话卡实名制，还让公安机关追踪难度倍增，需要通信运营商与公安部门深度联动才能有效打击。
三、依托跑分平台与虚拟货币洗钱
“跑分平台”成为近年来电诈资金流转的重要通道，通过招募大量普通人提供银行卡进行资金过渡，再转入虚拟货币体系洗白。
- 招募“卡农”参与跑分：诈骗分子以高额佣金为诱饵，吸引社会闲散人员提供银行卡、支付宝、微信收款码，用于接收和转移诈骗所得。
- 通过虚拟货币“洗白”资金：部分案例中，诈骗资金经过多级银行卡转账后，最终流入虚拟货币交易平台，兑换成USDT等稳定币，实现跨境转移。
| 手段类型 | 操作方式 | 风险等级 | |----------|-----------|-----------| | 跑分平台 | 利用他人银行卡进行资金过账 | ????? | | 虚拟货币洗钱 | 将赃款转为USDT等稳定币跨境转移 | ???? |
这些方式不仅隐蔽，而且资金流向难以追查，是当前反洗钱工作的重点打击对象。
四、冒用身份信息批量办理“两卡”
诈骗分子通过非法渠道获取公民个人信息，冒用他人身份批量办理电话卡与银行卡，甚至勾结银行或运营商“内鬼”。
- 利用遗失身份证或伪造资料办卡：部分案例中，诈骗分子通过捡拾、购买遗失身份证，或利用PS技术伪造申请材料，在运营商网点批量开卡。
- 内外勾结违规办卡：有银行工作人员或运营商内部人员为牟利，违规为不明身份人员办理多张银行卡或电话卡，形成“黑卡池”。
这类手法直接导致“实名不实人”的现象普遍存在，为诈骗行为提供温床。
五、社交平台诱导提供“两卡”
通过社交平台发布兼职、办卡赚钱等虚假信息，诱导普通人尤其是学生、老人群体提供自己的银行卡、电话卡。
- 伪装招聘，实则收集“两卡”：在QQ群、微信朋友圈、抖音等平台发布“高薪兼职”“轻松办卡赚钱”等信息，实则是搜集他人银行卡用于洗钱。
- 利用信任关系获取卡片：诈骗分子以“帮忙转账”“短期借用”等借口，从亲友、同学处获取银行卡，用于电诈资金流转。
社会实际情况中，不少年轻人因缺乏法律意识，无意中成为犯罪链条中的一环，甚至面临刑事追责。
六、利用商户POS机套现转移资金
一些诈骗团伙与线下商户勾结，通过POS机刷卡消费的形式，将诈骗资金转化为“消费”流水，再以虚假退货、退款等方式回流。
- 勾结商户POS机套现：诈骗资金转入商户账户后，通过POS机制造虚假交易，再以退款形式返还给诈骗分子控制的账户。
- 小额高频交易掩盖资金轨迹：通过多次、分散的小额交易，混淆资金来源与去向，规避银行风控系统的监测。
独家见解：打击“两卡”犯罪需全民共治
从广东省公安厅公布的典型案例可以看出，涉诈“两卡”犯罪的手段不断进化，已经从单纯的买卖行为演变为技术化、组织化、产业化的犯罪链条。这些新型手段不仅技术含量高，而且隐蔽性强，对社会危害极大。
作为普通公民，我们不仅要提高警惕，妥善保管自己的身份证、银行卡、电话卡，还应主动了解相关法律法规，切勿因小利而沦为犯罪分子的“工具人”。只有全民参与、全社会协同，才能从根本上斩断“两卡”犯罪的利益链。
数据补充：据广东警方统计，2023年以来，全省已累计抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人超2.3万名，打掉犯罪团伙500余个，惩戒“两卡”失信人员1.7万余名。